Seja para pessoa física ou jurídica, um assessor de investimentos pode ser um excelente profissional para te ajudar a lidar com as finanças. O primeiro passo é conseguir guardar dinheiro ou ter uma fonte de renda.
Em alguns casos, existem pessoas que são responsáveis pela administração de um negócio e a parte financeira torna-se essencial.
Para equilibrar a vida financeira e saber onde investir, um assessor de investimentos pode ser essencial.
Atualmente, seja para uma empresa que realiza a venda de balcão buffet de madeira ou para uma pessoa que trabalha em um determinado local, a economia encontra-se instável.
Essa instabilidade se reflete nas pessoas que não conseguem fazer aplicações financeiras e até mesmo, que estão enfrentando dificuldades para investir em um determinado segmento.
A economia deu uma paralisada considerável durante a pandemia, sendo necessário novos ajustes e adaptações.
Dessa forma, a parte financeira se tornou um grande desafio para empresas e pessoas físicas e se reflete em manter as contas em dia e ainda, conseguir poupar dinheiro para investir.
Nesse cenário de instabilidade e falta de confiança, um profissional assessor de investimentos pode ser essencial.
Dessa forma, nesse artigo, conversaremos sobre os benefícios de realizar essa contratação em sua empresa de serviço de cuidadora de idosos ou em qualquer outro negócio. Acompanhe a seguir!
Entenda o que faz o assessor de investimentos
O primeiro passo é compreender o que faz um assessor de investimentos. Por isso, traremos os detalhes dessa atividade neste artigo.
Esse profissional tem a responsabilidade de ajudar as pessoas a montar uma carteira para os investimentos, levando em conta o entendimento sobre o perfil do consumidor, assim como suas metas e objetivos.
Para criar uma carteira de investimentos, existe uma análise de alguns pontos como:
- Os ativos de renda variável;
- As ações da empresa;
- Os fundos imobiliários;
- As taxas disponíveis no mercado.
O assessor de investimentos não contribui somente para a montagem de uma carteira, mas é responsável também por trazer orientações voltadas para os melhores investimentos dos clientes, assim como ajustes necessários para o equilíbrio financeiro.
Para isso, o assessor tem acesso a diversas informações sobre o cliente ou sobre uma empresa de touca hospitalar descartável que contratou o seu serviço.
Com isso, podemos ressaltar que dentre as variadas vantagens da contratação de um assessor de investimentos, podemos ressaltar que esse é um profissional com especialidade em investir. Ou seja, é uma pessoa que vai oferecer opções personalizadas de investimentos a depender de um perfil de cliente que foi traçado.
Esse profissional também pode contribuir para a captação e prospecção de clientes. Ainda, pode colaborar para fornecer informações sobre os produtos da sua empresa, assim como para os ativos imobiliários.
Esse profissional pode colaborar e muito com sua empresa, podendo ter vínculo também com o setor fiscal e contábil.
Para entender melhor a temática, vamos conhecer mais vantagens de contar com esse tipo de serviço.
Vantagens de investir em um assessor de investimentos
Seja para o atendimento de pessoa física ou jurídica (em uma empresa de artefatos de cimento) é essencial ter o controle financeiro do negócio para assim fazer bons investimentos.
Quem pode auxiliar nessa tarefa é o assessor e é sobre isso que falaremos a seguir!
Vamos apontar pelo menos 6 vantagens que sua empresa pode ter ao fazer esse tipo de contratação. Muitas vezes, as pessoas têm dúvidas se devem ou não investir em uma assessoria de investimentos e neste artigo, você entenderá que esse serviço é fundamental.
O profissional que é assessor de investimentos consegue ter acesso direto a diversas informações, sejam por relatórios e dados da empresa. A seguir, confira as principais vantagens da contratação desse serviço.
O entendimento sobre o perfil da sua empresa
A primeira vantagem que vale a pena ressaltar diz respeito ao entendimento sobre o perfil da empresa ou da pessoa física.
Você precisa ter o entendimento sobre qual é o seu perfil de investidor, já que existem perfis voltados para a área de conservador, moderado ou até mesmo, mais arrojado. Isso vai ser determinante no momento de se expor aos riscos.
Por exemplo, os conservadores são pessoas que buscam segurança em suas apostas, sendo que os arrojados são mais intensos no contato com os riscos.
Dessa forma, é fundamental contar com o entendimento sobre como fazer investimentos com um assessor, que é a pessoa que traz orientações adequadas ao seu perfil de investimento, a partir de uma delimitação de objetivos.
Você consegue tomar decisões corretas
Como saber o momento de implementar materiais de combate a incêndio em sua empresa? Existem decisões financeiras que precisam ser tomadas o tempo todo (ainda mais quando falamos do ambiente empresarial).
Tomar uma decisão errada pode trazer diversos malefícios à empresa, como perda financeira e de credibilidade.
Dessa forma, é essencial que consulte um assessor de investimentos, pois ele trará as informações que você precisa para tomar decisões corretas acerca de um tema, setor ou serviço do seu negócio.
Ele também orienta acerca dos riscos de um negócio e a rentabilidade, dessa forma, você consegue tomar decisões assertivas.
Possibilidade de gerenciar os riscos
Outra vantagem de investir em um assessor de investimentos é a possibilidade de gerenciamento de riscos, ou seja, você se livra de erros de investir em algo que não é tendência ou que não está dando certo.
Como vantagem, você consegue evitar diversas perdas financeiras, já que existe uma redução da possibilidade de errar em um investimento.
Você consegue ter uma carteira mais diversificada
No investimento certo você pode contar uma diversificação das carteiras, ou seja, pode atuar em diferentes opções. Dessa forma, existe uma redução de riscos e ainda, possibilidade de aumentar os rendimentos.
Você consegue diversificar os investimentos, investindo em mais de um segmento, o que aumenta a sua rentabilidade.
Isso ocorre porque você não terá somente uma opção de investimento, mas diversas, o que contribui até mesmo para o aumento da renda.
Apoio em momentos complicados
Por fim, vale a pena ressaltarmos também o apoio em situações difíceis que é fornecido por esses investidores. É comum enfrentar situações de crise, já que existem mercados que podem mudar rapidamente.
Ainda, existem dúvidas sobre qual é o melhor momento para fazer o resgate de ativos e até mesmo, mudar a sua carteira de investimentos.
No momento de crises e de dificuldade, um profissional capacitado pode trazer as orientações que você precisa para lidar com esse período.
A partir desses benefícios, podemos concluir que é essencial contar com o apoio de uma assessoria de investimentos, de modo que vale a pena para uma empresa de spray drying ou de qualquer outro serviço, avaliar a possibilidade dessa contratação.
Como pode ser feita a contratação de uma assessoria?
Agora que você já conhece os benefícios dessa ação, vamos entender como funciona o processo de contratação de uma assessoria? Acompanhe a seguir!
As pessoas que atuam na área como assessores de investimentos podem estar em empresas e realizarem esse serviço, ou serem especializados no segmento e atuarem por conta própria.
Geralmente, eles possuem vínculo com algum banco ou até mesmo, com corretoras. É possível, ainda, contratar assessoria por meio de sites de instituições financeiras.
Dessa forma, é importante fazer uma avaliação em escritórios, dos serviços que serão prestados com a assessoria.
Ainda, o custo da ação e os resultados precisam ser analisados levando em conta a análise de credenciais da empresa e a credibilidade da marca.
Ou seja, você não pode contratar qualquer pessoa para gerir um curso de vigilante de escolta armada, ou qualquer outro negócio e sim, alguém que te passe confiança.
Existem alguns agentes autônomos de investimentos que também podem te ajudar, mas para isso, é necessário ter um registro de Comissão de Valores Imobiliários.
É muito importante que sua empresa faça a avaliação de qual é o momento ideal para ter um assessor de investimentos.
O recomendado é que esse profissional acompanhe seu negócio independentemente da fase, já que uma empresa de cirurgia de catarata preço ou de qualquer outro negócio pode acabar enfrentando situações de crise e outras turbulências.
Como dica final para esse texto, recomendamos também ao gestor de uma empresa que realize , com a finalidade de desenvolver conhecimentos profundos sobre os setores do seu negócio e assim, conseguir ter uma melhor visibilidade da empresa para a tomada de decisões.
Por isso, é essencial que o gestor busque sempre se capacitar e ainda, realize o orçamento para contratar um assessor de investimentos. Sem dúvidas, isso ajudará o seu negócio a crescer e se equilibrar.
Texto originalmente desenvolvido pela equipe do blog Business Connection, canal em que você pode encontrar centenas de conteúdos informativos sobre diversos segmentos.
